Sujet (Cloturé) initié par Huppé, il y a 9 ans - 5512 vues
Bonjour.
J'effectue beaucoup d'achats sur internet à hauteur maximum de 800euros. il arrive très souvent que je ne recoive pas mes colis(colis perdu , ou livré a la mauvaise adresse) ou que j'effectue des retours vers l'expediteur quand les produits sont endomagés ou encore vetements pas à la bonne taille. Je psosède deux comptes bancaires dans deux banques differentes: un compte pour ma vie de tout les jours, et un second (par mesure de sécurité) pour les transactions en ligne. L'historique de mon second compte ressemble un peu près à ca: débit : achat crédit : remboursement débit : achat crédit : remboursement . . .
Est ce que mon second compte bancaire risque d'etre percu comme un compte à comportement suspect ? si c'est le cas je n'ai comme justifications que citer ce qui s'est passé avec chaque commande
Les banques doivent signaler dans le cadre du dispositif "Tracfin" les opérations qui pourraient donner lieu à un peine de privation de liberté supérieure à un an. Les opérations supérieures à 150.000 euros sont en général déclarées quand le bénéficiaire réel n’est pas clairement identifié. De manière plus subjectives, des mouvements récurrents en espèces, des flux successifs importants ou sans rapport avec l'activité habituelle peuvent être signalés.
Vos opérations ne semblent pas entrer dans ce cadre et ne devraient pas poser de difficulté, d'autant qu'au besoin, les échanges avec les vendeurs pourront très probablement être retracés.
Vous trouverez les renseignements sur TRACFIN sur le lien suivant : http://www.economie.gouv.fr/tracfin/accueil-tracfin Salutations distinguées
En juin 2020.. alors que je n'est jamais reçu le moindre courrier... un huissier de justice à saisi sur mon compte la somme de 3600 euros alors que c'...
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