Défaut de conseil perp

Sujet initié par yannick, il y a 7 ans - 3331 vues

Bonjour,

un organisme de "mutuelle/prévoyance" (que je ne citerai pas ici pour ne pas lui faire de tort pour l'instant) a fait signer en 2007 un PERP à ma mère, veuve, alors âgée 68 ans 10 mois et en phase de traitement d'un cancer, alors qu'elle croyait signer une assurance vie. Le contrat est arrivé à son terme début 2017, à sa plus grande surprise. Ce produit n'a jamais répondu à son besoin (elle n'a quasiment pas profité de ces versements pour réduire son impôt sur le revenu, elle va devoir vivre jusqu'à 92 ans pour espérer récupérer sa mise et surtout elle va devenir imposable sur le revenu en déclarant la rente qu'elle est censée obtenir). Malgré une tentative de conciliation auprès de l'établissement puis de son médiateur, l'organisme financier ne veut rien savoir et aucune rente n'a pour l'instant été versée. Moi qui n'aime pas les conflits et actions en justice, quel recours nous reste-t-il pour trouver un accord (par exemple convertir le PERP en Assurance Vie) ?
Merci de vos conseils.
Salutations.