Fermeture compte bancaire suite opération refusée

Sujet (Cloturé) initié par Robert, il y a 4 ans - 2649 vues

Bonjour,

Je vous contacte pour une demande d'informations.
J'ai souhaité faire fin octobre un dépôt d'espèces dans ma banque d'un montant plutôt élevé (6000 euros).
Il s'agit d'une somme reçue en février 2019 suite à la célébration d'un PACS (fête début 2019 mais date du PACS en 2018.
Suite à mon dépôt d'espèces sur un automate, la somme n'a pas été créditée sur mon compte. M'en inquiétant, j'ai contacté la banque qui m'a demandé des justificatifs. J'ai fourni les justificatifs en ma possession, attestation de Pacs et attestation sur l'honneur.
Après quelques jours, la banque m'a dit que les justificatifs n'étaient pas suffisamment probants (notamment par rapport aux dates, il est vrai que j'ai tardé à les créditer car nous souhaitions garder la somme en espèces avec ma compagne pour régler des dépenses lors d'un grand voyage....repoussé puis annulé), et qu'il me fallait récupérer les espèces, ce que j'ai fait.
Suite à cela, je viens de recevoir il y a quelques jours une lettre de ma banque m'informant d'une demande de clôture de compte avec respect d'un préavis de 2 mois.
J'ai contacté mon agence qui m'a expliqué que cette décision était liée au fait que mes comptes n'ont que très peu de mouvements et que le dépôt d'espèces était incohérent avec cette absence de mouvements depuis plusieurs années. Il est vrai que j'utilise cette banque uniquement pour de l'épargne de précaution et que je n'ai souscrit à aucun produit financier depuis plusieurs années (j'ai même procédé à la résiliation de plusieurs assurances début 2020).
Je comprends cette décision de la banque et ne la conteste pas. Je sais également qu'elle a tout à fait le droit de procéder à une clôture de mon compte de façon unilatérale.
Ce qui m'inquiète c'est davantage d'éventuelles poursuites, signalement Tracfin ou ce genre de choses....alors que l'origine des fonds est parfaitement légale.
Auriez-vous des conseils / informations à me communiquer à ce sujet ?
Merci d'avance,

Cordialement,

Robert