Demandes avis ir, comptes pro et épargne par ma banque
Sujet initié par Orangina, il y a 3 ans - 2209 vues
L'auteur indique attendre d'autres réponses
Bonjour,
Ma banque m'adresse ce jour le message suivant :
"La réglementation nous impose une connaissance actualisée de nos clients. Leur recertification à échéance régulière nécessite la mise à jour de documents et données.
En conséquence, je vous invite à me communiquer :
- votre dernier avis d'IR - votre dernier bilan (BIC ou BNC) - l'établissement où est domicilié votre compte professionnel - le détail de vos épargnes - votre carte d’identité en cours de validité"
C'est la première fois en six ans que je reçois cette demande.
Surtout, ces informations ont déjà été communiquées il y a deux ans dans le cadre d'une demande de financement.
Je ne comprends pas... Dois-je me méfier ? Puis-je refuser ?
Vérifiez d'abord bien sûr qu'il s'agit bien de votre banque.
La banque est réellement soumise à une obligation de connaissance de ses clients.
Elle doit pour cela actualiser régulièrement les informations qu'elle a. Votre avis d'IR et votre dernier bilan ne seront nécessairement pas les mêmes qu'il y a deux ans.
Néanmoins, rien ne vous oblige à communiquer ces informations (sauf peut être des stipulations contractuelles particulières, que votre conseiller ne manquera dans un tel cas pas de vous rappeler).
Il est préférable de ne pas répondre plutôt que de refuser explicitement.
Merci de bien vouloir cliquer sur "Oui, Merci !" si j'ai répondu à votre question.
Elle me dit que c’est selon la « réglementation en vigueur », sans me préciser laquelle. Je n’ai aucun Produit chez eux en plus ! J’ai vu que sur la CNIL cette demande devait être justifiée, dans une optique de lutte contre le blanchiment... et qu’elle devait m’indiquer les « sanctions » en cas de refus.
Je trouve foubde devoir livrer toutes ces informations sans motif, et viens à me demander s’il n’y a pas un piège caché...
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