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Faire un transfert de compte sur un autre, est on signalé à tracfin?
Sujet initié par romain33, il y a 3 ans - 1747 vues

Bonjour,

Suite à des difficultés financières suite à la pandémie, j'ai besoin de transférer mon livret d'épargne (banque postal) qui est dans une banque sur mon compte courant qui est dans une autre banque ( bnp).

J'ai le choix entre un virement bancaire de la totalité du livret, ou un chèque de banque, ou des espèces.
J'ai un virement de 8000 euros à faire ( dépenses à payer, réparation voiture, loyers en retard etc..)

Ma belle mère m'a dit que j'allais être signalé à tracfin.
Est ce vrai?

Alors je voulais connaître les seuils qui font qu'on est signalé à tracfin?

Comme ce sera une opération d'un livret en mon propre nom sur mon compte courant à mon propre nom, je suppose que c'est une opération bancaire transparente, non?

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2 réponses
romain33
bonjour,

donc ma belle mère a tort, elle me disait tu n'as jamais eu un virement aussi important, donc c'est douteux par les procédures de logiciels informatiques.

Elle me conseillait de fractionner en faisant des virements de seulement 500 euros.

donc tracfin c'est pas un logiciel informatique qui a partir des montants des virements se déclenche.
C'est donc bien le conseiller c'est à dire pas un robot qui verifie que la transaction est honnête?

Moi je préfère résilier d'un coup, ça va me permettre de régler toutes mes factures et mes retards de loyer.

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il y a 3 ans
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Monsieur,

Vous pouvez tout à fait opérer un transfert d'un de vos comptes vers un autre, y compris hors établissement.

Le schéma que vous décrivez ne devrait donner lieu à aucune alerte, puisqu'il s'agit de votre propre argent, transféré vers votre propre compte.

Sur les millions de virements opérés chaque jour, qui plus est, lorsqu'il ne donne lieu à aucune suspicion d'infraction, TRACFIN n'est pas systématiquement saisi.

Sincères salutations,
il y a 3 ans
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