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La banque peut-elle porter plainte contre moi et me demander de rembourser ?
Sujet (Cloturé) initié par Anonyme972, il y a 2 ans - 2236 vues

Bonjour,

Bonjour, j'ai reçu un virement assez conséquent d'un Mr qui prétendait travailler avec plusieurs entreprises dont la monnaie n'est pas en euros et pour qui je devais faire des virements et garder 30% de la somme ce qui etait ma commission. Je n'avais pas prévenue ma conseillère de ce virement car pour moi tout me semblait vrai d'autant plus que après mes virements du samedi à l'étranger pour ce Mr, le lundi, le centre de la banque m'a contacté juste pour savoir si c'était moi qui avait réalisé les retraits pour effectué les opérations à l'étranger et ne m'ont pas parlé du chèque, donc pour moi, tout était sans problème. Surtout que j'en avais parlé à ce Mr, du faite que la banque m'ai contacté et ce Mr m'avait dit de ne pas paniquer , qu'il allait me fournir des justificatifs pour prouver que ce n'est pas une arnaque car la banque pense que c'est une arnaque. Le lendemain, mon chargé m'appelle afin de me dire que que je me suis faite avoir, que je suis dans une vraie m**** et me dit que la banque portera plainte contre moi et que je devrai rembourser. Je me suis faite avoir, je stresse et j'ai bcp de mal à gérer ce stress avec mes enfants.
A t-il le droit et peut il vraiment le faire svp ? Merci pour votre réponse.

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tot40
vous vous etes faite arnaquer ... pourquoi un gars voudrait vous donnez 30% de commission , pour quelques choses qu'il pourrait avoir pour bien moins rien qu'en changeant dans une banque ..

vous avez encaissé un cheque en bois qui va etre annulé ...
Emma
Non seulement la banque peut porter plainte mais si vous ne remboursez pas, votre compte sera bloqué.

Vous pouvez également vous retrouver interdit bancaire.

Ce sont des réseaux de blanchiment d’argent que vous alimentez en faisant ce genre de transactions.
bernard-debaisieux-avocat
Oui, malheureusement c'est une arnaque classique. Le virement que vous avez reçu émanait d'un compte usurpé dont le titulaire, se rendant compte du virement qu'elle n'avait pas effectué elle-même a fait opposition à la banque. Entre-temps vous avez viré une grande partie de cette somme sur les comptes à l'étranger qui vous ont été indiqués (je ne vois pas dans la relation des faits mention d'un chèque) et lorsque le virement irrégulier que vous avez reçu a été retiré de votre compte, la totalité de l'argent ne s'y trouvait plus puisque vous aviez viré une partie des fonds à l'étranger.
Oui, la justice va vous demander des comptes, j'espère pour vous que vous n'avez pas dépensé tout ou partie des 30 % de commission dont l'importance aurait pu (du ?) vous mettre la puce à l'oreille.
Ceci étant dit, je ne suis pas sûr que la banque puisse porté plainte contre vous au plan pénal si je me réfère à votre relation des faits. Par contre, elle sera en droit de vous réclamer le montant des sommes qu'elle a du réintégrer à la banque de la victime.
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